במקרה בו המתכנן הפיננסי שאינו בעל רישיון מפנה את לקוחו לקבלת שירותים מגוף מקצועי מחוץ לישראל עליו לתת את הדעת כי חובת הרישוי חלה על הגוף המקצועי הזר שכן הקשר העסקי עם הלקוח נוצר בישראל.