הגשמת מטרות החיים ע"י תכנון כספים וגידור הסיכונים תוך התחשבות באלוקציית נכסים המותאמת ללקוח ולמטרותיו ובהתאם למתודה אקדמית היובאה מחו"ל. 

תכנון פיננסי אישי מציע הרבה יותר מאשר המלצה על מבנה תיק השקעות. בתחום הפיננסי ביצועים של תיק הנכסים הוא לעתים קרובות המדד היחיד לערך המיוחס