מנחם לביא -שבילים תכנון פיננסי
מתכנן פיננסי מוסמך CFP
אזור מתן שירות: כל הארץ
תחום התמחות
יעוץ ותכנון פיננסי, יעוץ מס, תכנון פרישה, יעוץ וליווי לניהול תזרים משק הבית. יעוץ משכנתאות.
בנימה אישית
אנחנו חיים בתקופה מבלבלת:
תרבות של שפע וצריכה, עלייה ביוקר המחיה ובמיוחד בדיור, חוקי מיסוי וחיסכון פנסיוני מורכבים המתעדכנים לעתים קרובות, אבל בקצב החיים המהיר שלנו – מי מספיק לעקוב אחרי השינויים? בהיעדר השכלה פיננסית, עומד היחיד או משק הבית מול הגופים הפיננסיים הגדולים ורשויות המדינה בלי ידע מתאים, חסר יכולת טובה להתאים את עצמו למציאות המשתנה.
התוצאה, כפי שראינו פעמים רבות מדי, היא התנהלות של “כיבוי שרפות”:
תשלומים כספיים מיותרים, צריכת אשראי מוגברת וחוסר בהירות לגבי המצב הכלכלי האמיתי. בתנאים כאלה קשה מאוד לתכנן את העתיד ולהבין מה תהיה היכולת שלנו להגשים יעדים כלכליים.
מטרתי ב”שבילים” היא לפזר את הערפל. אנו נותנים למשפחות וליחידים תמונה
ברורה של מצבם ובוחנים יחד את היעדים והמטרות החשובים להם.
בעזרת הידע הרב שלנו אנו סוללים עבורם שבילים מהמצב המצוי למצב הרצוי.
תארים והסמכות
- מתכנן פיננסי מוסמך CFP
- חבר לשכת המתכננים הפיננסים
- רואה חשבון