החיים מלאים בהפתעות חלקן טובות וחלקן קצת פחות. כדי להתכונן לעתיד צריכים להבין מה יש כיום, מה רוצים שיהיה (מטרות ויעדים, ניהול סיכונים), ומה דרכי הפעולה האפשרויות כדי להגשים את המטרות.
ניסיון של 22 שנה בתחום הבנקאות, שוק ההון, השוק הפנסיוני והביטוח, שמי שי לחמי, בעל תואר שני במנהל עסקים MBA  מתכנן פיננסי ,CFP מתכנן פרישה, מחזיק ברישיון מטעם הרשות לני"ע וברישיון סוכן פנסיוני וביטוח מטעם משרד האוצר.