תכנון פיננסי

תכנון פיננסי : כל מה שצריך לדעת על תכנון פיננסי ועל מתכננים פיננסיים מוסמכים (CFP)

המותר והאסור בהיבט הרגולטורי: לפי ניסיון בינלאומי ובהתאם למקובל בעולם ולהוראות המחייבות של הארגון הבינלאומי

לימודי המשך (CPD)  הוא תהליך של למידה במהלך כל החיים המקצועיים של מתכנן הפיננסי במטרה לחזק את הידע והמיומנויות שהוא/היא זקוקים להם בחיים העסקיים שלו/ה. הקהילה העולמית של המתכננים הפיננסים ברחבי העולם מאמינה שלימודי ההמשך זה ערך עליון של המקצוע וחלק מהאחריות שלה זה לשמר ידע ומיומנויות ברמה הגבוהה ביותר במטרה להגן על עתיד הלקוחות וצרכי המקצוע.

איש מקצוע בעל ההסכמה כמתכנן פיננסי מוכיח באמצעות CPD שהוא מעודכן ובזכות הידע המעודכן שלו הוא שייך לצמרת אנשי המקצוע בעולם ומקבל על עצמו מחויבות להיות מעודכן ומקצועי.

התוצר של לימודי המשך (CPD) זו הגנה על ציבור לקוחותינו שמעניק בנו אמון, על המעסיקים, על המתכננים בעצם ועל הקריירה שלהם.

קיום לימודי המשך זה אחד התנאים הבסיסיים לקבלת תואר CFP בעולם ועל המתכנן להוכיח שהוא השלים את דרישות הלשכה כתנאי להיות חלק בקהילה הבינלאומית.

מדיניות ללימודי המשך בלשכת המתכננים הפיננסים בישראל

ללשכת המתכננים הפיננסים בישראל בבעלות חבריה יש ועדה שעוסקת בלימודי המשך.

על המתכנן הפיננסי להשלים 30 שעות CPD בשנה. המבחן של העמידה ביעד יהיה פעם בשנתיים.

הפרשנות של לימודי המשך כוללת לימוד או פעולת מחקר שמבצע המתכנן שמקדמת את הערך המקצועי של עצמו עבור לקוחותיו.

לשכת המתכננים הפיננסים מקדמת ומעודדת קורסים, סמינרים, וובינרים שמטרתם לקדם את המעמד המקצועי של המתכנן.

הספירה הנה בגין כל שנה קלנדרית מ-1.1-31.12

הלשכה תמדוד את צבירת הנקודות ללימודי המשך על ידי טופס בקשה ייעודי בסופה של כל שנה .

(על המתכנן לצרף אסמכתא והצהרת נוכחות)

להדפסת טופס בקשה לניקוד לחץ כאן

טופס הרשמה מכללה

מה נספר כ CPD (ניקוד):

  1. כנסים שמאורגנים ע"י הלשכה או המכללה בחו"ל – 7 נקודות על כל יום (כנס של יומיים = 14)

  2. חצי יום כנס שמאורגן ע"י הלשכה או ע"י המכללה – 1 נקודות (חדש!)

  3. קורסים – על כל שיעור בקורס של שלוש עד ארבע שעות עגולות –1 נקודות CPD ( למשל עם קורס נתון מורכב מ 10 מפגשים של שלוש שעות = 30 שעות CPD), הניקוד יהיה 30 נקודות  .

  4. עבור 3-4 שעות אקדמיות תקבל 1 נקודות CPD

  5. הרצאות- הרצאה של 3 שעות תשוכה ב-1 נק' .

  6. השתתפות בכנס שנתי -ע"פ החלטת וועד מנהל .(חדש!)

  7. מנטורינג – 5 נקודות לכל תהליך למדריכים . (חדש!)

  8. פרסום מאמר בעיתון- 1 נק' .

  9. הכנת שאלות לנבחנים-על כל 10 שאלות שיאושרו ע"י הוועדה יקבל 2 נק' 

  10. בדיקת עבודות סיום של תכנון – 2 או 3 נק' בהתאם להחלטת וועד המנהל .(חדש!)

התראות -ישלח דוח מסכם לאחר כל שנה (בסופה) לכל מתכנן עם הכמות שצבר ,בתום שנה וחצי תצא למתכנן הודעה על הנקודות החסרות לו להשלמה .

לא סיים המתכנן את התחייבויותיו -תצא לו התראה  להשלמה .

בתום כל שנתיים תבדוק הוועדה את את צבירת נקודות CPD  של כלל המתכננים ותאשר לגוף המסמיך אישור לנפק תעודה מוסמך לשנה נוספת .( חדש!)

לא סיים את התחייבויותיו ולא פנה לוועדת לימודי המשך בכתב ,ישלח לו מכתב התראה לזימון לוועדת לימודי המשך, משהחליטה הוועדה כי  המוסמך לא עמד בהתחייבויותיו  תפנה לוועדת הסמכה לקבלת החלטה בעניינו .

וועדת לימודי המשך תתכנס אחת ל6 חודשים יחד עם מזכיר הלשכה על מנת לדון בענייני מחויבות החברים ללימודי המשך .

הוועדה תתכנס פעמים נוספות בהתאם לדרישת וועד המנהל לטפל בסוגיות נוספות .

פרוטוקולי הישיבות של הוועדה ישלחו למזכירות הלשכה לתיוק ושמירה .

הוועדה תתכנס לצורך דיון בנושא " אתיקה " לבחירת הכשרה מתאימה לכלל המתכננים ויישומה בפועל .

בהצלחה רבה !

יו"ר וועדת לימודי המשך

אבי רוזנבלום

צור קשר

אודות

מרכז מידע

הירשמו לניוזלטר שלנו

אם ידע הוא כוח שמרו על כושר והישארו מעודכנים