איך לקבוע את הסכום הנדרש לקראת פרישה?
פיטר הוד מתכנן פיננסי-CFP, אתר: www.hod-group.co.il הפרישה היא תקופה חשובה בחיים, אני רוצה להניח שאם כבר אנחנו חוסכים אז אנו עושים זאת כדי שנוכל ליהנות מתקופת הפרישה כמה שיותר. כדי…
Businessman is signing a contract, business contract details
פרישה מדומה
אנשים רבים, הנמצאים במעגל העבודה, ישקלו בגילאים של 60-67 האם לבצע שינויים בתעסוקה שלהם.השיקולים מורכבים מהיבטים אישיים וכלכליים. ברמה האישית, לרבים מהעובדים, הן כשכירים, הן כעצמאים, מהווה מקום העבודה "בית שני"…
Businessman is signing a contract, business contract details
מורכבות העברה בין דורית
העברה בין דורית או בשמה הנרדף "הורשה", מתחברת לנו לסיום פרק החיים והצורך בכתיבת צוואה.אך רגע לפני שאנחנו רצים לכתוב צוואה, מומלץ לעצור ולהבין שנדרש לבצע תכנון מקדים של הנתינה.…
Female hand with pen pointing at document
ערכו של התכנון הפיננסי
תכנון פיננסי אישי מציע הרבה יותר מאשר המלצה על מבנה תיק השקעות. בתחום הפיננסי ביצועים של תיק הנכסים הוא לעתים קרובות המדד היחיד לערך המיוחס לייעוץ הפיננסי מכל סוג, זאת…
Illustration of a blue molecules virus graduated set on isolated dark background done in retro style.
משבר הקורונה במשק – מאמר דעה
יהיה פה בכי לדורות...אני חושש מאוד ממצב של אנשים מובטלים ללא נזילות שיעשו את הטעות הכי קשה שיכולים לעשותוייפדו בלית ברירה את הפנסיות שלהם בכל מחיר(גם במחיר של תשלום %35…
Pressing enter button on laptop at photovoltaic solar panels
היתרונות הגלומים בהצטרפות ללשכת המתכננים הפיננסים בישראל
הסמכת CFPלשכת המתכננים הפיננסים היא הגוף היחיד בישראל הרשאי להסמיך מתכננים פיננסים בהסמכה הבינלאומית Certified Financial Planner – CFP. הסמכה זו היא ההסמכה המובילה, המוכרת והשלטת במירב הארצות המפותחות ברחבי העולם.…
businessman hand touch virtual graph,chart, diagram
שלבי התכנון הפיננסי
תכנון פיננסי הוליסטי, הינו תהליך מובנה ומסודר שנוצר במטרה לתת מענה ללקוחות שצריכים ליווי פיננסי ארוך טווח. שיטת העבודה של מתכנן פיננסי בישראל ובחו"ל היא בדיוק אותה שיטת עבודה והיא…
business people group joining hands and stay as team in circle and representing concept of friendship and teamwork
מה למתכננים פיננסיים ולשבועת היפוקרטס?
גראוצ'ו מרקס, קומיקאי יהודי הינו אחד מחמישה אחים, שלושה מהם קומיקאים הידועים בשם האחים מרקס, כתב כך: יש דרך אחת לדעת אם אדם הוא הגון- פשוט לשאול אותו. אם הוא עונה כן,…
Touchscreen Technology
זה הזמן לבצע אתחול מחדש לכל המערכת הפיננסית
בעידן של חוסר וודאות כלכלנים חוזים אינפלציה, אנליסטים חוזים ביצועי מניות, פרשנים חוזים התנהגויות פוליטיות במיוחד סמוך למערכות בחירות, מומחים צבאיים אומדים שיעור הנפגעים ועוד. פרופ׳ דניאל כהנמן, זוכה פרס נובל לכלכלה, מנסה…
Financial report
תכנון פיננסי – עכשיו זה הזמן
אני פוגש לקוח לפני פרישה, עובר איתו על התיק הפנסיוני ושאר החסכונות ואנחנו מגיעים למסקנה שהוא לא יקבל את מה שציפה לו, הוא יקבל בסביבות ה 40% פחות...הלקוח מופתע מהמצב…
